안녕하세요. 바로 따라할 수 있는 초현실적 금융기술을 공부하는 에디입니다.
미국이 경기 침체에 돌입한다는 우려로 대규모 조정이 있었지만, 시장에서는 금리 인하로 인한 자산시장 확대에 대한 기대감이 이제 더 큰 비중을 차지하고 있습니다.
변동성 있는 상황에서 안심하고 투자하기 위해 미국 주식 투자에 추천하는 국내 S&P500 ETF 스타일 4가지를 비교 정리해보겠습니다.
오늘의 포스팅 목차 S&P500 지수 의미, 투자 추천 이유 Kodex S&P500 ETF TR(배당금 재투자) TIGER US S&P500 동일가중 Kodex S&P500 ETF 미국 섹터 시리즈 TIMEFOLIO US S&P500 액티브 국내 S&P500 ETF 스타일 4가지 1. S&P500 지수 의미, 투자 추천 이유 @출처: 삼성자산운용 미국의 신용평가기관인 스탠다드앤푸어스가 개발한 미국 주가지수입니다.
미국 증권거래소에 상장된 회사들의 시가총액의 80% 이상을 차지하는 약 500개의 대형 회사로 구성되어 있습니다.
뉴욕증권거래소와 나스닥에 상장된 미국 기업 중 상위 500개를 선정하기 때문에 우수한 회사에 투자하는 가장 쉽고 안정적인 방법으로 여겨집니다.
역사적으로 연평균 수익률이 11% 정도로 우수한 편입니다.
특히 워런 버핏이 “S&P500에 파묻혀 본업에 집중하면 미국 주식 투자 회사를 추천해 달라고 하면 쉽게 부자가 될 수 있다”는 일화가 있을 정도로 신뢰할 수 있는 지수입니다.
기초자산은 500개 주식과 동일하지만 다양한 투자 스타일이 가능합니다.
다음 네 가지를 살펴보겠습니다.
2. 코덱스 S&P 500 ETF TR(배당금 재투자) 일반 상품은 1, 4, 7, 10월에 배당금을 지급하며, 일반계좌에는 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다.
또한, 배당금을 재투자하여 별도로 운영해야 하는 번거로움이 있습니다.
TR(Total Return) 상품을 이용하면 이런 불편함을 해결할 수 있습니다.
별도로 납부하지 않고도 배당금이 자동으로 재투자되므로 초기 매수만 하면 됩니다.
장점 배당금을 재투자하여 복리성장을 극대화 낮은 유지관리 비용으로 최상의 밸런스를 제공 단점 평균적인 시장성과만 가능(장단점) 시장 침체의 영향을 피할 수 없음 3. TIGER US S&P 500 Equal Weight ETF(저평가된 회사에 더 많이 투자) 일반 지수는 시가총액 기준으로 대형 회사를 가중하여 대형주가 많이 편중된다는 이야기가 있습니다.
특히 대형 기술주가 많이 오른 지금 상황에서 마이크로소프트, 애플, 엔비디아 등 상위 10대 메가캡 기업의 비중이 35~40% 정도라 기술주에 지나치게 영향을 받는 구조다.
동일가중치 방식으로 투자하면 규모에 관계없이 동일한 양만큼 가중치를 조절할 수 있어 500개 기업을 동일 가중치로 매수하면 중소형 기업의 ‘주식’이 더 많아진다.
장점 기업이 저평가됐을 때 더 많이 매수한다 장기 투자성과가 높다 단점 변동성이 높아 불안하다 대형주 4. 코덱스 S&P500 ETF 미국 섹터 시리즈(직선 선정 저평가) 500개 기업으로 구성돼 있으나, 유사한 산업군에 속하는 산업군으로 분류해 11개 섹터로 구성돼 있으며, 각 섹터는 시장 동향이 비슷하다는 특징이 있다.
경제는 경기 사이클에 따라 일정한 패턴과 간격으로 수축과 확장을 반복한다.
경기가 회복되면 IT, 소비재, 금융/부동산 등의 섹터가 유리하고, 수출 시에는 필수 소비재가 유리합니다.
이를 감안하면 저평가된 ‘산업’에 투자하고 싶다면 좋은 선택입니다.
장점: 매력적이라고 생각하는 분야에 투자하는 쉬운 방법. 쉬운 방법보다 자유롭고 유연한 포트폴리오 구성. 단점: 집중 투자 방식으로 비체계적 위험에 노출. 보다 적극적인 관리가 필요한 더 어려운 전략. 5. TIMEFOLIO US S&P500 Active(Actively Selected) 시장 평균 대비 초과 수익을 창출하고 싶지만 섹터 로테이션 전략을 직접 구현하기 어렵다면 전문가를 활용하여 성장 잠재력이 있는 회사를 발견할 수 있습니다.
헤지펀드 강자인 타임폴리오는 S&P 500 지수에서 우수한 회사를 후보로 적극적으로 관리하고 가중치를 늘리거나 줄이는 상품을 운영합니다.
장점: 유망한 저평가 회사를 적극적이고 자동으로 관리합니다.
펀드매니저의 전문성을 저렴한 비용으로 활용 단점: 액티브 매니지먼트로 인한 수수료 증가 펀드매니저의 실력에 따라 언더퍼폼 가능성 6. 국내 S&P500 ETF 스타일 4S&P500은 마치 좋은 재료와 같다.
좋은 기업은 있지만, 언제, 얼마나 익히느냐에 따라 결과가 전혀 달라질 수 있기 때문에 좋은 요리사를 고용해야 하는 과제가 있다.
어떤 한 가지 방법이 절대적으로 좋다고 말하기는 어렵기 때문에 개인의 스타일과 시장 상황에 따라 유연한 선택을 할 수 있는 지혜가 필요하다(노동과 노동의 균형이 잘 잡힌 투자) TR(패시브 방식으로 높은 수익률 추구) 이퀄웨이팅(액티브 방식으로 높은 수익률 추구) 액티브(희망적으로 특정 유망 산업에 집중) 미국 섹터 @FunETF 좋은 요리사를 선택하는 것은 우리에게 달려 있다.
오늘은 미국 주식 투자에 추천하는 국내 S&P500 ETF 4가지 스타일을 정리해보았다.
좋은 재료(회사)는 있지만, 요리의 맛과 매출 실적(투자 실적)은 상황에 따라 달라질 수 있으므로 좋은 셰프를 선택하는 것은 우리에게 달려 있습니다.
여러분의 스타일에 맞는 좋은 선택을 하고, 현재의 높은 변동성을 현명하게 극복하고, 편안한 투자와 높은 수익을 창출하는 현명한 투자를 하시기를 권장합니다.
